科技资讯-斩断网络黑产资金结算通道——多起非法网络支付案件调

科技资讯 2020-01-1479未知admin

  大连12月29日电题:斩断网络黑产资金结算通道——多起非法网络支付案件调查

  记者熊丰、白涌泉

  近来,一些非法网络支付平台通过技术手段为“黄赌毒”、及等违法犯为提供支付接口服务,从中牟取暴利。日前,在部指挥下,机关破获多起非法网络支付案件,打掉一批非法支付平台,了国家金融管理秩序。

  以“聚合支付”为名行非法网络支付之实

  在部经侦局部署和指挥下,辽宁大连警方近日破获一起特大非法经营案。深圳爱贝信息技术有限以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案金额92亿余元币。

  据爱贝老员工蒋某某交待,爱贝先通过注册多家“壳”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

  据介绍,科技资讯消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝的账户。爱贝根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费。服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

  “聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就法行为,风险很大。”部经侦局有关负责同志介绍,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。

  “取得监管部门颁发的许可牌照,需缴纳一定金额的备付金用于保障商家的资金安全,但像爱贝这类平台没有任何资质,商家的巨额钱款捏在他们手里没有任何保障,一旦他们卷款跑,商家必定损失惨重。”大连市局沙河口经侦大队副大队长范延群说,今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。

  为违法犯罪提供非法资金通道

  近年来,一些盯上了网络支付领域的巨大市场利益,财产安全和国家金融秩序。

  大连市局沙河口常务副局长刘汉存说,支付行业里,有一些不做资金结算业务,专门为“多付”提供技术支持的被称为“聚合支付”,而那些没有牌照,却打着“聚合支付”旗从事资金支付结算业务的则俗称为“二清”,“二清”法的。

  值得注意的是,这些非法网络支付平台还成为违法犯罪发展蔓延的温床。例如,他们为从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站提供资金结算服务。

  “这个领域实际上还存在‘黑吃黑’现象”,刘汉存说:“我们共冻结了519家商户的资金,科技资讯但现在来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝知道,一些商家从事的法业务,他们的资金就算被截留,也不敢。”

  “抓蛋”“打字”“趣跑”……近年来,非法网络支付平台的新型犯罪手法层出不穷。在今年4月山东烟台警方破获的一起特大非法经营案中,犯罪嫌疑人运营一款名为“抓蛋”的手机应用,通过招募代理,发展大量网络支付用户“”收佣,为赌博网站等犯罪团伙提供“代收代付”类的非法支付结算业务,涉案金额巨大。

  警方介绍,非法网络支付活动在资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重金融市场秩序,危害支付安全。

  金融安全需要各方面共同努力

  记者注意到,一些非银行支付机构网络支付清算平台的运营机构,近期也在加大对网络支付的。

  风险控制部高级主管王宇表示,银联将结合相关非法网络支付平台典型案件开展深入,依托大数据和智能风控相关技术,建立健全非法支付监测模型。

  网联清算有限风险合规部高级经理胡海洋说,下一步,网联平台将积极持续开展以数据为基础的建模,聚焦非法网络支付平台,同时将拓宽范围,对、洗钱等违法违规行为开展风险监测,助力监管机构监测风险点和违法违规行为。

  胡海洋等人表示,科技资讯好自己的“钱袋子”,首先不要随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户,更不要将个人身份信息他人使用。其次,在日常线下购物过程中,要注意付款码信息,并对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额。如出现疑似、盗取账户资金等情况时,应及时与银行或第三方支付机构联系,紧急止付资金并。

  部有关负责人表示,机关将持续严厉打击网络支付类违法犯罪活动,切实金融市场秩序,资金安全,净化支付市场。(完)

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